“在同等价位之下，我们购买ed基金会推出的共有产权房，在计算方式上，我们可以直接把房价缩减一半，也就是从300万变成150万。在这种情况下，我们首付只需要30万，每个月只需要还款636872元，总还款2292万。”
“这样计算的话，大家应该都比较清楚明白了，但是有人问了，虽然这样省下了很多钱，但70年之后，我房子没了怎么办？那么，我们再来计算一下，这样到底划算不划算呢？”
“计算方式很简单，我们把首付省下来的30万用最稳妥的投资方式存在银行里，按照目前5年定期年利率335来计算，第一个五年定期存款之后，我们能够获得56万的利息。”
“姑且不计算这56万继续存入银行，如此反复之后70年我们总计得到的利息，因为没必要也很麻烦，你们也不喜欢看。只按照这30万存70年的定期，我们总计能够得到672万的利息，加上30万本金，共计972万。”
“而每个月少还的房贷部分，我们同样投资在银行里，使用零存整取的方式，按照五年为一个期限年利率155来计算，第一个五年，我们能够得到397万，总还款期限是六个五年，所以我们能够得到2382万。”
“姑且不计算每五年得到的397万，还可以继续存在银行定期到房屋产权结束的时候，我们只计算零存整取的2382万，加上前文的972万。在这种情况下，购买共有产权房在70年之后，我们剩下来的钱加上利息，高达3354万，是不是一笔很惊人的财富？”
“那么问题来了，70年之后，这笔钱能否买一套新房子呢？”
“有人会说，70年之后的通货膨胀肯定会让这3354万，没有现在值钱。也有人会说，70年之后的房价，这点钱肯定不够买一套100平的房子。”
“但问题在于，我们还有很多利息没有算进去，是比我们现有计算得到的利息更多的一部分利息。这一部分就算不足以抵消通货膨胀带来的货币贬值，但也不会差太多。而且，重点在于我们使用的是最稳妥、收益最低的一种的投资方式，把钱存在银行。那么，我们换成其它投资呢？”
“在假定房价在70年之后还会增长的情况下，这笔钱是不是可以用来投资一份非共有产权的房产，或者是收益更高的门面房呢？或者，是投资董事长名下产业的股份呢？”
“就我个人而言，我觉得这其实是对于购房者非常有利的。算完账之后，我们再说说需求吧，有购房需求的人才会购房，那么，对于这些有购房需求的消费者而言，他们的难点在哪呢？”
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